为加强商业银行股权监管，规范商业银行股东行为，弥补监管短板，银监会制定了《商业银行股权管理暂行办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），现向社会公开征求意见。银监会将根据反馈意见，修改完善《办法》并适时发布。

　　当前，银行业金融机构快速发展，社会资本发起设立、参股或收购银行业金融机构的积极性不断提高。但一些乱象也随之发生，包括违反规定未经批准持有银行股权、入股资金来源不符合自有资金要求、商业银行股权结构不清晰不透明，以及滥用股东权利损害银行利益等。目前，涉及商业银行股东资质审查、信息管理的行为监管的相关法律法规较为分散，穿透性规定不够明确，关联交易等相关制度未能覆盖新型交易类型，对利益输送行为缺乏限制措施。为此，银监会将制定统一的银行股权管理规则作为2017年弥补监管短板的一项重点工作。

　　《办法》内容包括总则、股东责任、商业银行职责、信息披露、监督管理、法律责任、附则七个章节。《办法》确立“三位一体”的商业银行股权穿透监管框架：

　　一是主要股东逐层披露股权结构直至实际控制人、最终受益人；

　　二是商业银行承担核实主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的主体责任；

　　三是银监会及其派出机构根据监管需要对上述主体进行认定。

　　《办法》明确了同一投资人及其关联方、一致行动人参股、控股银行机构的数量限制和金融产品入股商业银行的监管规则，将通过一二级市场、境内外市场超过规定比例获取商业银行股份行为统一纳入核准范围。《办法》明确将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人纳入关联方管理，覆盖商业银行实质承担信用风险的新型关联交易类型。《办法》强化监管部门职责，丰富监管手段，加大对违规股东惩处力度。

　　附：

　　中国银监会关于《商业银行股权管理暂行办法（征求意见稿）》公开征求意见的公告

　　为加强商业银行股权监管，规范银行股东行为，弥补监管短板，银监会制定了《商业银行股权管理暂行办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。公众可以通过以下途径反馈意见：

　　一、登录中国政府法制信息网（网址：），进入首页主菜单的“立法意见征集”栏目提出意见。

　　二、通过电子邮件将意见发送至：zhengqiuyijian@.

　　三、通过信函方式将意见寄至：北京市西城区金融大街甲15号中国银监会法规部（邮编100140），并请在信封上注明“商业银行股权管理暂行办法征求意见”字样。

　　意见反馈截止时间为2017年12月15日。

　　中国银监会
2017年11月